三菱UFJカードの評判は?審査やメリット・デメリットも徹底解説
三菱UFJカードは、三菱UFJニコス株式会社が発行するクレジットカードです。実質年会費が無料なことや、最短翌営業日に発行可能なことなどが魅力です。
検討している人の中には「三菱UFJカードは年会費がかかる?」「申し込みの審査基準は高い?」と疑問点があり、加入をためらっている人もいるのではないでしょうか?
今回は、三菱UFJカードの基本情報やメリット・デメリット、審査について詳しく解説します。また、口コミ評判や申し込み方法などもご紹介しているので、ぜひ参考にしてください。
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目次
三菱UFJカードの基本情報
三菱UFJカード
- 年会費は、初年度無料・学生無料・年1回の利用で翌年度無料
- セブン-イレブンとローソンでいつでも5.5%相当のポイント還元 ※1
三菱UFJカードは、以前はmufgカード、イニシャルカードとして知られていましたが、2021年7月1日より三菱UFJカードへ名称が変更されました。
年会費も初年度無料で、年1回でも利用すれば翌年度無料。在学中もずっと無料となるので、学生にもおすすめのクレジットカードです。
● 基本情報
年会費(税込) | 1,375円※1 |
基本ポイント還元率 | 0.5% ※2 |
国際ブランド | VISA/Mastercard/ JCB/American Express |
電子マネー | Suica/nanaco/WAON |
追加カード(税込) |
|
申し込み条件 | 18歳以上でご本人 または配偶者に 安定した収入のある方、 または18歳以上で学生の方 (高校生を除く)。 |
三菱UFJカードの良い評判・口コミ
三菱UFJカードの良い評判については以下の通りでした。
コンビニでの買い物の際に得るポイント還元率が高く、大手銀行のネーミングが入ったクレジットカードということから安心感を得られやすいようです。
利用するメリットとしては、セブン-イレブンやローソンなどの大手コンビニでポイント還元率が良いため、お得に利用できるところですね。
銀行系ならではの安心感もあるのも良いですね。
大手銀行のネーミングが入ったクレジットカードであるが、年収200万円以上であればほぼ審査通過であると感じました。また審査の結果も翌営業日までわかるから、個人的にはよい印象として記憶しています。
セキュリティが万全なので不正使用のリスクも低くて、カードの見た目がシンプルなところが最初に気に入った点です。ゴールドカードの特典も豪華で、上位のプランを選びたくなります。
三菱UFJカードのイマイチ評判・口コミ
一方で、人によっては審査に時間を要したり満足の行く換金が出来ないといった意見も寄せられていました。
また、特典やサービスが充実しているわけではないのに年会費が1万円以上と高額であるという声もありました。
質の高い特典やサービスを求める方にとっては、年会費の割に物足りなく感じてしまう可能性があります。
Web入会でしたが、審査は約1週間かかりました。審査に日数がかかるのはデメリットだと思います。銀行系のため流通系や信販系と比べれば厳しめかと思いますが、銀行系では比較的甘めでな印象です。
大半は満足できるが、このクレジットカードの欠点はポイント還元の割合が著しく低いことです。満足がいく換金までが程遠く、お得感に欠ける点は今後の課題だと思いました。
年会費が高いという点もデメリットだと思います。他のカードに比べて、特典やサービスがそれほど優れているわけではないのに、年会費が1万円以上かかるのはちょっと割高感があります。
三菱UFJカードの6つのメリット
三菱UFJカードには、主に以下6つのメリットがあります。
- 実質年会費無料・学生無料
- 銀行系カードの信頼感
- 最短翌営業日発行が可能
- 充実の付帯保険
- 高いセキュリティ性
- セブン-イレブン、ローソンでポイント還元率アップ
1.実質年会費無料・学生無料
三菱UFJカードの一般カードの年会費は通常1,375円(税込)ですが、初年度は無料で利用できます。学生も入会でき、在学中は年会費無料です。
翌年度の年会費が無料になる「年1回のショッピング利用」の条件に最低金額の指定はないので、年会費無料のハードルが非常に低いです。
また「三菱UFJカード ゴールドプレステージ」も、Web入会で初年度年会費無料となります。
2.銀行系カードの信頼感
三菱UFJカードは、銀行系カードの中でも国内三大銀行のひとつである「三菱UFJ銀行グループ」が発行するクレジットカードなので、安心感があります。セキュリティ面に不安を感じる人には、大きなメリットでしょう。
- セキュリティがしっかりしている
- 銀行口座からの引き出しや振り込みでの優遇がある
- 信頼性が高いカードという社会的評価がある
3.最短翌営業日発行が可能
三菱UFJカードで国際ブランドをVisaかMastercardを選べば、インターネットからの申し込み後、最短翌営業日にカードが発行されます。
審査状況によっては、朝9時までに申し込みをしても翌営業日発行にならない可能性もあります。なお、JCBブランドは最短2営業日、アメリカン・エキスプレスブランドは最短3営業日の発行です。オンライン入会の申し込み手順は、以下を参考にしてください。
- 公式サイトから申し込み画面へ進む
- 利用者情報および支払口座の入力
- 申し込み完了でEメールが届く
- 審査
- カードの発行および郵送
4.充実の付帯保険
三菱UFJカードは、付帯保険が充実しています。カードランク別の付帯保険内容一覧は、下表の通りです。
付帯保険の種類 | 一般カード会員 | ゴールドプレステージ会員 | プラチナ会員 |
---|---|---|---|
海外旅行傷害保険 | 最高2,000万円 | 最高5,000万円 (家族特約: 最高1,000万円) | 最高1億円 (家族特約: 最高1,000万円) |
国内旅行傷害保険 | 付帯無し | 最高5,000万円 (家族特約: 最高1,000万円) | 最高5,000万円 (家族特約: 最高1,000万円) |
ショッピング保険 | 年間100万円 | 年間300万円 | 年間300万円 |
国内・海外渡航便遅延保険 | 付帯無し | 付帯あり | 付帯あり |
犯罪被害傷害保険 | 付帯無し | 付帯無し | 最高1,000万円 |
国内旅行傷害保険では、海外旅行傷害保険と同様に被保険者の死亡や後遺障害が補償されます。プラチナ会員は、国内外を問わず、第三者の故意による加害行為などでケガをした場合に補償が受けられる「犯罪被害傷害保険」の付帯が特徴です。
5.高いセキュリティ性
三菱UFJカードでは、クレジットカードの不正利用に対するさまざまな取り組みがされています。
- カード情報は全て裏面に記載
- 24時間365日モニタリング
- 不正利用被害を全額補償
会員番号や有効期限などのカード情報は全て裏面に記載されているため、会計時に番号を盗み見られるリスクを低く抑えられます。
専門部署が高精度な技術を活用して、不正利用がないか24時間365日モニタリングしてくれているので、安心して利用できるでしょう。
6.セブン-イレブン、ローソンでポイント還元率アップ
三菱UFJカードは、以下のコンビニで利用すると、利用金額1,000円(税込)につき最大5.5%※相当のポイントが還元されます。
※ポイント5円相当の商品に交換した場合
※ポイント還元には上限など各種条件がございます
- セブン-イレブン
- ローソン
- ナチュラルローソン
- ローソンストア100
最大5.5%相当の内訳は、次の通りです。
- 基本ポイント:1ヵ月のショッピング利用金額合計1,000円につき1ポイント(5円相当)
- スペシャルポイント:セブン-イレブン、ローソンにおいて、1ヵ月の利用金額合計1,000円につき10ポイント(50円相当)
例えば、対象のコンビニで月に10,000円を三菱UFJカードで決済した場合、基本ポイントが10ポイント(50円相当)、スペシャルポイントが100ポイント(500円相当)の合計550円相当分が還元される計算です。
なお、三菱UFJカードには「グローバルPLUS」というプログラムがあり、月額の利用金額に応じてポイントが加算されます。メインカードとして利用すれば、お得にポイントを貯められるでしょう。
ポイント加算の条件 | 一般カード会員 | ゴールドプレステージ 会員 | プラチナ会員 |
---|---|---|---|
月間10万円以上の 利用 | 20%加算 | 50%加算 | 50%加算 |
月間3万円以上 10万円未満の利用 | 10%加算 | 20%加算 | 20%加算 |
三菱UFJカードの2つのデメリット
- ポイントが貯まりづらい
- 独自の特典やサービスが少ない
メリットが多く、お得な三菱UFJカードですがデメリットはないのでしょうか。ここからは考えられるデメリットを紹介していきます。
ポイントが貯まりづらい
三菱UFJカードの基本還元率は0.5%と一般的なため、普段の買い物でポイントをどんどん貯めたいという方には満足度が低いかもしれません。
コンビニ利用は三菱UFJカード、その他の支払いは還元率が高いクレジットカードを使うなど併用するのもおすすめですよ!
独自の特典やサービスが少ない
三菱UFJカードは銀行系のクレジットカードなので、会社の資金繰りやセキュリティ面ではかなりの安心感があります。入会特典ではポイントアップを受けられ、大手コンビニでの利用は最大還元率が5.5%です。
そのため、特典が少ないと決めつけるのは早計かもしれません。特典を受けられる期間や店舗をしっかり調べることで、三菱UFJカードを最大限に活用することができます。
三菱UFJカードは審査が厳しい?審査難易度を解説
申し込み条件
三菱UFJカードの申し込み条件は、下表の通りです。
一般カード会員 | ゴールドプレステージ会員 | プラチナ会員 |
---|---|---|
18歳以上でご本人または配偶者に安定した収入のある方、 または18歳以上で学生の方(高校生を除く) | 20歳以上で本人または配偶者に安定した収入のある方 (学生を除く) | 20歳以上で本人または配偶者に安定した収入のある方 (学生を除く) |
年齢を満たしており、本人および配偶者に安定した収入があれば申し込みできます。申し込み条件には、収入額や職業・職歴は含まれていません。
高校生は申し込みできませんが、一般カード会員は大学生や専門学生で未成年でも申し込みできます。ゴールド・プラチナ会員は、未成年や学生は申し込みできないので注意が必要です。
審査難易度
三菱UFJカードの審査基準は非公開情報のため、審査難易度の明言はできません。一般に、審査が甘い・緩いクレジットカードはなく、三菱UFJカードだから審査に通りやすいということはないでしょう。
また、同じ三菱UFJカードでも、カードランクによって審査基準が異なる可能性もあります。もし年収や職歴などの関係で審査に不安を感じているなら、まずは一般カードの加入がおすすめです。なお、以下の特徴に当てはまる人は、審査に落ちやすいといわれています。
- これまでにクレジットカード・カードローンで延滞をした人
- 債務整理をした人
- 三菱UFJカード以外のクレジットカードも同時に複数申し込みをしている人
- 申し込みフォームで嘘の内容を書いた人
- クレジットカード利用の借入額が多い人
- 申し込み基準を満たしていない人
特に、クレジットカードやカードローンの返済で滞納したことがある人や、自己破産などの債務整理をした人は、審査に落ちる可能性が高いです。過去の返済滞納履歴や債務整理などの金融事故記録は、個人信用情報機関に5年程度記録されます。
三菱UFJカードのお得なキャンペーン情報
現在三菱UFJカードは、新規入会&条件達成で最大15,000円相当※がもらえるプレゼントキャンペーンを実施中です。
- 「MUFGカードアプリ」へログイン
- MUFJアプリにログインした上で三菱UFJカードでショッピングする
上記条件を入会後2ヶ月後末日までに達成することでポイントがプレゼントされます。興味のある方は公式サイトを確認し、ぜひこのお得な機会に申し込みをしてみてください。
※グローバルポイントにて付与
三菱UFJカード(一般)と合わせて紹介!ランク別カードの特徴
三菱UFJカードには、赤色の一般カードの他にゴールド・ブラックのカードがあります。
ランクは以下の通り、三菱UFJカード ゴールドプレステージが一般の次にランクが高く、三菱UFJカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス®・カードが最高ランクとなっています。
それぞれ、おすすめな人の特徴をまとめているので参考にしてみて下さい!
三菱UFJカード ゴールドプレステージ
- 11,000円(税込)の年会費がWebで入会された方は初年度無料
- 厳選されたホテルやレストランで優待特典が受けられる
- 対象のコンビニ(セブン-イレブン、ローソン)・飲食店の利用で5.5%相当のポイント還元※1
- 国内の空港ラウンジが無料で利用できる
三菱UFJカード ゴールドプレステージは、一般カードよりもランクが高く旅行傷害保険や付帯サービスが充実しています。
厳選されたホテルやレストランで優待特典が受けられるという点も魅力ポイントです。
特典内容は、厳選されたレストランで2名以上のコース料理を注文すると1名分の料金が無料になるというグルメ好きにはたまらない特典になっています。
さらに付帯サービスの一つには、国内の空港を無料で利用できると言った点もあります。
※ポイント還元には上限など各種条件がございます
三菱UFJカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス®・カード
- プラチナ特権のコンシェルジュサービスが受けられる
- 世界1,400ヵ所以上のラウンジが無料で利用可能
- 最高1億円の高額な補償付き
- インビテーションなしで申し込み可能
三菱UFJカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス®・カードは、ゴールドカードよりもさらにランクが高く、プラチナ会員限定のさまざまな特典があります。
例えば、プラチナコンシェルジュサービスでは飛行機のチケット購入やホテル・レストランの予約など、国内海外問わず24時間365日サポートを無料で受けられます。
さらに、自動付帯で海外旅行傷害保険が最高1億円、国内旅行傷害保険が最高5,000万円ついてきます。
三菱UFJカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス®・カードは、インビテーション(招待)を受けなくても申し込み可能。年会費22,000円(税込)と、比較的リーズナブルな価格で加入できるのも嬉しいポイントです。
三菱UFJカードのよくある質問
まとめ
今回は、三菱UFJカード(一般)の口コミ評判やメリット、審査について詳しく解説しました。
三菱UFJカード(一般)は、初年度や在学中の学生は年会費が無料で、1回でも利用すれば翌年の年会費も無料になります。つまり、実質無料で利用できるカードです。
また、セブン-イレブンやローソンでの支払いではポイント還元率がアップするので、ポイントをたくさん貯めたい方にも向いているでしょう。
さらに、三菱UFJカードはゴールドカードやプラチナカードなど、ランクが上がるほど特典も豪華になります。年会費やサービス内容を比較して、加入を検討してください。
・本コンテンツは情報の提供を目的としており、保険加入その他の行動を勧誘する目的で、作成したものではありません。
・本コンテンツは商品の概要を説明しています。
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