ルミネカードの年会費やポイント還元率について解説
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監修者岡田行史

人材派遣会社17年経営したのち、金融関連業務に転身後16年従事、2級FP技能士・トータルライフコンサルタントMDRT成績資格会員2度取得。ファイナンシャルプランナーとしてライフプランニングや家計診断を通して老後資金の対策、節約術などを提案。

駅ビル型ショッピングセンタールミネでお得に利用できる「ルミネカード」。Suica一体型のクレジットカードとして、通勤・通学利用にもおすすめの1枚です。

そこで今回は、ルミネカードについて徹底解説。特徴やポイント還元率、特典など詳しくまとめています。

ルミネカードの申し込みを検討している方は、ぜひ参考にしてみてください。

ルミネカードは、ルミネの買い物が5%OFFになるクレジットカードです。

年会費は初年度無料で2年目以降は1,048円(税込)です。通常時のポイント還元率は0.5%ですが、通販サイトの支払いなどでポイント還元率がアップします。

 ルミネの年間利用額に応じてルミネ商品券がプレゼントされたり、WEB明細の利用で年間最大600ポイント獲得できたり、豊富な特典が魅力の1枚です。

ルミネカードの締め日は毎月月末。引き落とし日は利用月の翌々月4日です。

年会費(税込) 1,048円(初年度無料)
国際ブランド VISA/JCB/Mastercard
貯まるポイント JRE POINT
ポイント還元率 0.5%
申し込み条件 日本国内に在住の満18歳以上で電話連絡が取れること
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ルミネカードの年会費

ルミネカードの年会費

ルミネカードの年会費は、初年度無料。2年目以降は1,048円(税込)となっています。

年会費無料のカードは多数あるため、年会費の高さが気になる方も多いでしょう。しかし、ルミネカードには、年会費を上回る特典が付帯しています。使い方次第で確実に年会費の元が取れる1枚です。

年会費が請求されるのはいつ?

ルミネカードの年会費が請求されるのは、カード表面に記載されている有効期限月の翌月末です。

例えば、カード有効期限が05/23と記載されていたら、毎年6月末にカード利用料金と合わせて請求されます。

ルミネカードの年会費の元を取るのは簡単?

ルミネカードは、ルミネ店舗での支払いがいつでも5%割引です。

ルミネは埼玉・東京・神奈川に全部で15店舗あります。毎月ルミネで買い物する機会がある場合には、すぐに年会費分のポイント還元が受けられます。

年間21,000円をルミネでカードを使えば、合計1,050ポイント還元。それだけで年会費の元が取れますよ。

さらに嬉しい点は、バーゲンセールの時期でも5%割引が受けられることです。バーゲン時期だけで年会費以上の割引を受けられる可能性も十分です。

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ルミネカードのポイント還元率

ルミネカードのポイント還元率

クレジットカードを利用する際、ぜひ確認しておきたいのがポイントの貯まり方です。ルミネカードでは、カード利用額に応じて「JRE POINT」が貯まります。

ここでは、ルミネカードのポイント還元率やポイントの使い道を紹介していきます。ぜひ目を通してみてください。

ルミネカードのポイント還元率

ルミネカードのポイント還元率は0.5%です。しかし、ルミネカードにはポイント優待店が多数あります。優待店で利用することで、ポイント還元率がアップします。

  • アトレなどの加盟店で利用すれば還元率1.0%!
  • JRE MALLで買い物すると還元率3.5%
  • VIEWプラス対象商品・サービスは3倍

● アトレなどの加盟店で利用すれば還元率1.0%!

ルミネカードは、JRE加盟店の利用で100円ごとに1ポイント貯まります。還元率は通常の2倍。効率よくポイントが貯まります。

JRE加盟店一覧
  • アトレ
  • アトレヴィ
  • グランデュオ
  • シャポー
  • ラスカ
  • ペリエ
  • MIDORI
  • シャル
  • パセオ
  • エクセル
  • VAL
  • エスパル

上記に加え、東京駅内にも加盟店があります。JRE加盟店を利用する方にとっても、ルミネカードは必携の1枚です。

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JRE MALLで買い物すると還元率3.5%!

jre mallで買い物すると3.5%還元

JR東日本グループが運営する通販サイト「JRE MALL」の買い物代金をルミネカードで支払うと、還元率が3.5%にアップします。また、クレジットカードを利用した月の翌月にも追加でポイントがもらえます!

  • JRE MALL利用…100円(税込)につき3ポイント
  • JRE MALL利用の翌月…1,000円(税込)につき5ポイント

VIEWプラス対象商品・サービスは3倍!

VIEWプラス対象商品・サービスはポイントが3倍になります。

VIEWプラス対象商品・サービス一覧
  • 乗車券、特急券、定期券、回数券
  • Suicaカード、Suica定期券(Apple PayのSuica定期券を含む)
  • ビューカードによるSuicaチャージ
  • モバイルSuicaまたはSuicaアプリ
  • JR東日本国内ツアー

とくに注目は、Suicaチャージで通常の3倍ポイントが貯まることです。Suicaチャージでのポイント還元率は常に1.5%です。ルミネカードは、通勤・通学にお得な1枚です。

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ルミネカードで貯まったポイントの使い道

ルミネカードのポイント交換方法

ルミネカードで貯めたJRE POINTには、さまざまな交換方法があります。

  • Suicaへのチャージ
  • ルミネ商品券への交換

Suicaへのチャージ

JRE POINT1,000ポイントは、1,000円分のSuicaチャージに交換できます。ポイントからSuicaへのチャージは、「VIEW ALTTE」から可能です。

ルミネ商品券への交換

JRE POINT2,000ポイントは、2,000円分のルミネ商品券に交換できます。さらに、JRE POINT24,400ポイントは、30,000円分のルミネ商品券に交換できます。

Suicaチャージで貯めたポイントをルミネ商品券に交換すれば、最大でポイント還元率は1.84倍にまでアップします。

JRE POINTその他の使い道一覧

  • びゅう商品券
  • 鉄道博物館入館引換券
  • メトロポリタンホテル利用券
  • リラクゼ利用券
  • 駅レンタカー
  • お取り寄せグルメカード
  • Suicaグリーン券
  • グリーン車利用券 など
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ルミネカードの特典・メリット

ルミナカードの特典・メリット

次に、ルミネカードの特典(メリット)を確認していきましょう。ルミネカードには5つのメリットがあります。

  1. ルミネでの買い物はいつでも5%OFF
  2. 「えきねっと」の利用でポイントがダブルで貯められる
  3. スペシャルサンクス
  4. クラブオフの優待割引が受けられる
  5. 国内旅行、海外旅行傷害保険の内容が充実している
  6. 即日発行に対応している

以下、それぞれどんなメリットなのか詳しく解説していきます。

1ルミネでの買い物はいつでも5%OFF

ルミネカードなら、ルミネでの買い物はいつでも5%OFFです。バーゲンの時期でも5%OFFの特典は利用できるため、バーゲン時期だけルミネを利用するという方も多くいます。

ルミネカードの嬉しいポイントは、レストランや食品なども割引の対象となっている点です。

他のクレジットカードでは、レストランや食品だけ対象外となっている場合が大半。ルミネカードならではのメリットだと言えます。

2「えきねっと」の利用でポイントがダブルで貯められる

えきねっととは?
JR東日本が運営するサイトのこと。全国の新幹線や特急列車の指定席の申し込みができます。

えきねっとの登録をルミネカードにすると、えきねっとポイントとJREポイントがダブルで獲得できます。

うまく利用すれば還元率1.5%。切符の予約はえきねっととルミネカードの組み合わせがおすすめです。

3スペシャルサンクス

ルミネカードのスペシャルサンクス

スペシャルサンクスは、ルミネの年間利用額に応じてルミネ商品券がプレゼントされるキャンペーンです。年間20万円以上ルミネで買い物すれば、1,000円以上の商品券が受け取れます。

スペシャルサンクスの特典内容
  • 年間利用額20万円~50万円未満→ルミネ商品券1,000円分
  • 年間利用額50万円~70万円未満→ルミネ商品券2,000円分
  • 年間利用額70万円~100万円未満→ルミネ商品券3,000円分
  • 年間利用額100万円以上→ルミネ商品券5,000円分

ルミネの利用頻度が高い人ほど、お得な特典が受け取れます。

4クラブオフの優待割引が受けられる

ルミネカードを持っているだけで、国内約20万ヶ所の施設を特別優遇価格で利用できるサービス、「クラブオフ」を無料で利用できます。

クラブオフは、国内宿泊や海外宿泊、グルメ、レジャー、スポーツ、ショッピング、介護・育児サービスなど幅広い優待サービスを提供しています。

割引額も大きく、クラブオフの利用だけで年会費の元を取ることができます。
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5国内旅行、海外旅行傷害保険の内容が充実している

ルミネカードは付帯保険が充実

ルミネカードは補償内容も優秀。国内旅行・海外旅行傷害保険の内容が充実しています。

国内旅行傷害保険

国内旅行傷害保険では、死亡・後遺障害で最大1,000万円の保険金が受け取れます。

 また入院1日3,000円、通院1日2,000円、手術でも入院保険金日額の最大10倍の補償が受けられます。

対象となるのは、切符や旅行商品をルミネカードで購入された方です。

海外旅行傷害保険

海外旅行傷害保険では、死亡・後遺障害で最大500万円の保険金が受け取れます。

 また傷害治療費用は最大50万円程度、疾病治療費用も最大50万円程度受け取れる、補償内容となっています。

海外旅行の際には、自動的に海外旅行傷害保険がセットされます。Suicaチャージがお得なカードの中でも、補償の手厚さが魅力です。

ルミネカードは、旅行にも安心して携帯できるクレジットカードと言えます。
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6即日発行に対応している

ルミネカードは最短即日発行可能なクレジットカードです。ルミネカードカウンターでは、申し込み当日からすぐに使える店頭発行カードの即日発行を受付けしています。

ルミネ(大宮・北千住・池袋・有楽町・新宿・ルミネエスト新宿・立川・横浜・町田・荻窪・藤沢・川越)と大船ルミネウィング、ニュウマン(新宿・横浜)のルミネカードカウンターで申込可能です。

申込みには本人確認書類とキャッシュカード(その場で口座設定を希望する場合)が必要。タブレットに情報を入力して20分程度で店頭発行カードが発行されます。

セール期間中でよりお得に買物がしたいときや、現金が手元にないけれど欲しい商品が見つかった!という時などにぜひ利用してみてください。

ルミネカードの審査難易度

ルミネカードの審査難易度

ルミネカードは、比較的審査が通りやすいのでは?と予測できます。

 申し込み条件は、18歳以上で電話連絡が取れること。収入や雇用形態による申し込み制限は一切なく、学生や主婦でも申し込めます。

パートやアルバイトで生計を立てているフリーターの方でも、審査通過の可能性があるでしょう。

ただし、審査基準は公表されていません。100%審査に通る保証はありませんので、参考程度にとどめておきましょう。

ルミネカードとあわせておすすめな人気クレジットカード3選

ここまで、年会費やポイント還元率などの観点からルミネカードについて紹介しました。しかし、ルミネカード以外にも様々なクレジットカードがあり、ルミネカードと比較したい方もいらっしゃるでしょう。

そこで、ここからは当サイトがおすすめするクレジットカードを3枚紹介します。

おすすめクレジットカード3選

数あるクレジットカードのポイント還元率、使いやすさ(年会費の安さ)、付帯保険・サービスの手厚さなどを比較した結果、総合的におすすめできる人気クレジットカードは以下の3枚です。

総合的におすすめなクレジットカード3選

ここからは、それぞれの特徴や最新のキャンペーン情報について紹介していきますので、ぜひチェックしてみてください。

1JCB CARD W

jcb card w

JCB CARD Wのおすすめポイント
  • ポイントが常に2倍
  • 年会費は永年無料
  • 今なら新規入会後、Amazonの利用で最大10,000円キャッシュバック
  • パートナー店でポイント最大11倍
    スターバックス、セブンイレブン、Amazon、メルカリなど
  • ポイント優待サイト経由のネットショッピングでポイント最大20倍
    楽天、Amazon、Yahoo!ショッピングなど
  • ETCカード・家族カードの追加無料
※キャンペーン期間:2022年7月1日〜2022年9月30日

JCB CARD Wは、入会できるのが18歳〜39歳限定のクレジットカードです。年会費はずっと無料特別な条件なし&更新料もなしで、一度入会すれば40歳以降も年会費無料のまま、使い続けられます。

そんなJCB CARD Wの最大の特徴は、ポイントが貯まりやすいこと。JCBカード屈指の高還元率を誇ります。

 通常のJCBカードと比較して、国内・海外どこで使っても常にポイントが2倍。パートナー店では最大11倍になり、優待サイト経由のネットショッピングなら最大20倍にもなります。

また、最高2,000万円の海外旅行傷害保険の付帯や、家族カード・ETCカードも無料で追加できるなど、クレジットカードとしての使いやすさも魅力。

加えて、不正利用がないかチェックしてくれるシステム・紛失/盗難サポートがあるなど、セキュリティサポートも万全なので、初めてクレジットカードを持つ方におすすめです。

年会費 永年無料
ポイント還元率(通常時) 1.0%〜10.0%
国際ブランド JCB
ETCカード 無料

JCBカードWのキャンペーン情報

  • \新規入会限定/Amazon.co.jpでの利用分20%(最大10,000円分)プレゼント!
    期間:2022年7月1日(金)~2022年9月30日(金)
  • 家族カード入会で最大4,000円キャッシュバック
    期間:~9月30日(金)
  • 友達に紹介でもれなく1,500円キャッシュバック
    期間:~9月30日(金)
  • ショッピングを合計1万円(税込)以上利用+キャッシングリボ払いを合計10万円以上利用で3,000円キャッシュバック
    期間:~9月30日(金)
\年会費永年無料/
出典:JCB カード W公式サイト

2三菱UFJカード VIASOカード

VIASOカード

三菱UFJカード VIASOカードのおすすめポイント
  • 貯まったポイントを自動で現金に還元
  • 年会費が永年無料
  • 新規入会で最大10,000円キャッシュバック
  • POINT名人.com経由でポイント最大25倍
    楽天、Yahoo!ショッピングなど
  • 最短翌営業日発行!最短3日程度でカードが届く

三菱UFJカード VIASOカードは、高校生を除く18歳以上の方なら誰でも申し込みが可能なクレジットカードです。年齢の上限はなく、学生の方でも作ることができます。

三菱UFJカード VIASOカードの最大の特徴は、貯まったポイントを自動で現金にキャッシュバックしてくれることです。キャッシュバック利用の手続きは不要で、1ポイント1円で現金化してくれます。

ポイントが有効期限切れになってしまう心配がなくなる、便利なサービスですね。
 また「POINT名人.com」経由で、楽天市場やYahoo!ショッピングなどでカードを使って買い物をすると、ポイントが最大25倍になります。

カードの発行スピードも魅力です。最短翌営業日に発行、最短3日程度で届きます。お急ぎの方にもおすすめできる、クレジットカードです。

年会費 永年無料
ポイント還元率(通常時) 0.5%〜
国際ブランド Mastercard
ETCカード 年会費無料 (発行手数料:税込1,100円)
\ポイントが現金になる!ネットショッピングの強い味方/
出典:三菱UFJカード VIASOカード公式サイト

3三井住友カード(NL)

三井住友NL

三井住友カード(NL)のおすすめポイント
  • 最短5分で即時発行可能1
  • 年会費が永年無料
  • 対象店舗でポイント最大5%還元※3
    セブン‐イレブン・ローソン・マクドナルドなどの対象店舗でVisaのタッチ決済/Mastercard®コンタクトレスを使ってお支払いいただく場合
  • カード番号・有効期限の記載なしで安心・安全
  • 新規入会と利用で最大8,000円相当のポイントプレゼント※2
  • 家族・友達を紹介で最大10,000ポイントプレゼント

三井住友カード(NL)は、Webで「即時発行」を選択すれば、最短5分で発行できるクレジットカードです。※1

 アプリでカード番号を確認できるため、カードの到着を待たずに利用を開始できます。

年会費は永年無料。高校生を除く18歳以上であればどなたでも申し込みが可能です。

また三井住友カード(NL)の大きな特徴は、Visaのタッチ決済/Mastercard®コンタクトレスを使ってお支払いいただく場合、対象店舗でポイント還元率が最大5%にアップすること。対象店舗は、セブン-イレブンやローソン・マクドナルドなどです。※3

これらの店舗をよく利用する方は、ポイントがザクザク貯まります!

さらに、最大2,000万円の海外旅行傷害保険が付帯しているほか、カード番号・有効期限の記載がないため、セキュリティ面も安心と言えるでしょう。

年会費 永年無料
ポイント還元率(通常時) 0.5~5.0%
国際ブランド Visa,MasterCard®
ETCカード 初年度無料
(年1回利用で翌年も無料)

出典:三井住友カード公式サイト

※1:最短5分発行受付時間:9:00~19:30。ご入会には、ご連絡が可能な電話番号をご用意ください。

※2:2022年9月30日まで

※3:一部ポイント加算対象とならない店舗および指定のポイント還元にならない場合があります。ポイント還元率は利用金額に対する獲得ポイントを示したもので、ポイントの交換方法によっては、1ポイント1円相当にならない場合がございます。一部Visaのタッチ決済/Mastercard®コンタクトレスがご利用いただけない店舗がございます。また、一定金額(原則 税込1万円)を超えるとタッチ決済でなく、決済端末にカードを挿してお支払いいただく場合がございます。その場合のお支払い分は、タッチ決済分のポイント還元の対象となりませんので、ご了承ください。 上記、タッチ決済とならない金額の上限は、ご利用される店舗によって異なる場合がございます。

ルミネカードに関してよくある質問

ルミネカードとは?

ルミネカードとはルミネでの買い物がいつでも5%オフになるクレジットカードです。初年度の年会費が無料で、利用額に応じて商品券などがもらえます。

JREの加盟店などでもお得に買い物ができ、駅ビルを利用する方やSuicaで通勤・通学している方におすすめです。

ルミネカードのポイントアップ方法は?

ルミネカードの還元率は通常0.5%ですが、アトレやグランデュオなどの加盟店で利用すれば還元率が1.0%になります。駅ビルでの買い物でも手軽にポイントが貯まるのが強みです。

また、JR東日本が運営する通販サイト「JRE MALL」で買い物をすると還元率が3.5%にアップします。

ルミネカードのポイント交換方法とは?
ルミネカードに貯まったポイントはSuicaにチャージできるほか、ルミネやニュウマンで使える商品券にも交換できます。また、JRE MALLの商品購入にも充てることが可能です。
ルミネカードはSuicaチャージできる?
ルミネカードはSuicaにチャージすることができます。ルミネカードに貯まったJRE POINTは1ポイント1円相当でチャージ可能。Suicaチャージでもポイントが貯まるので、Suicaを頻繁に使う方にもおすすめです。
ルミネカードの解約方法は?
まずはビューカードセンターに電話して退会届を送ってもらいます。退会届を記入してカードとあわせて返送すれば手続きは完了です。インターネット上での手続きはできません。

まとめ

ここまで、ルミネカードについてまとめてきました。カードの特徴やメリットから、ルミネカードは以下のような人におすすめのクレジットカードです。

ルミネカードがおすすめな人
  • ルミネで年間2万円以上買い物する人
  • ルミネのバーゲンに参加している人
  • 通勤や通学などでSuicaを利用している人

ルミネカードは、ルミネやSuica利用がとくにお得な1枚。2年目以降年会費がかかるものの、カードの使い方次第で確実に年会費以上の還元が受けられます。

ぜひこの記事の内容を参考に、ルミネカードの発行を検討してみてください。

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・本記事の内容は、本記事内で紹介されている商品・サービス等の仕様等について何らかの保証をするものではありません。本記事で紹介しております商品・サービスの詳細につきましては、商品・サービスを提供している企業等へご確認くださいますようお願い申し上げます。
・本記事の内容は作成日または更新日現在のものです。本記事の作成日または更新日以後に、本記事で紹介している商品・サービスの内容が変更されている場合がございます。
・本記事内で紹介されている意見は個人的なものであり、記事の作成者その他の企業等の意見を代表するものではありません。
・本記事内で紹介されている意見は、意見を提供された方の使用当時のものであり、その内容および商品・サービスの仕様等についていかなる保証をするものでもありません。
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