FXの証拠金とは?証拠金の安いおすすめの取引業者を比較一覧で解説!

「証拠金の意味や仕組みがわからなく、思うようにFXができない」と悩んでいませんか?

証拠金は、FX取引の中心を成す重要な仕組みのひとつ。証拠金の仕組みを知っておかなければ、FX取引で大きな失敗をしてしまうおそれが高まるでしょう。

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少ない資金で大きな取引を可能とするのが証拠金の特徴です。しかしデメリットもあります。

本記事では、証拠金について詳しく解説していきます。これを読めば、FX取引の本質的事項を理解した上で取引に臨むことができるでしょう。

FXの証拠金とは

FXの証拠金とは?基礎知識を解説

証拠金とは?
証拠金とは、FX取引を行うための資金担保のことです。

FX取引を始めるには担保として「証拠金」が必要となりますが、取引量に応じて証拠金の額が変動するのが大きな特徴です。

 しかし証拠金は単純に「担保」というだけではなく、個人投資家にとってもメリットがある制度なのです。

1FXの証拠金のメリット

証拠金のメリットとは?
証拠金のメリットは、手元に資金がなくても大きな取引ができることです。

例えば今、初心者トレーダーAさん(専業主婦)がFX取引を行うと仮定しましょう。

Aさんが米ドル/円のレートが「1ドル=100円」のときに、1,000Lot分すなわち10万円分の取引を行いたいとします。

しかし残念ながら手元には、10万円の資金がありませんでした。キャッシュで10万円を用意できないため、このままではFX取引が成立しません。そんなときに証拠金が役に立ちます!

実は証拠金の仕組みにより、Aさんはなんと4,000円の資金さえ用意できれば10万円分の取引を開始できるのです。このときにかかる4,000円の自己資金をFXの世界では証拠金と呼んでいます。

このように、少ない資金で大口の取引を実現する方法を「レバレッジ」といいます。

2FXの証拠金拠金とレバレッジの関係

証拠金とレバレッジはどのような関係?
レバレッジとは手元にある資金を超えた額の取引を行う方法のことで、証拠金はレバレッジをかけるための資金源です。

レバレッジは必要証拠金に対して「〇〇倍」と表します。先の例でAさんは「証拠金4,000円に25倍のレバレッジをかけた」ということになりますね。では、レバレッジは何倍までかけることができるのでしょうか?

金融庁の定めるところにより、日本国内のFX取引では個人トレーダーに対して最大25倍のレバレッジを限度としています。
FXのレバレッジの特徴
  • 日本国内の限度は最大25倍(証拠金に対して最大4%)
  • レバレッジは最低1倍からかけることができる
  • 計算式(25倍のレバレッジと仮定):
    【取引レート×取引量(Lot数)×4%】

ただしここで注意が必要です。少ない証拠金で大口の取引を実現できるのがレバレッジの魅力ですが、もともと足りていない分の資金は、いずれ支払わなければなりません。

 10万円のFX取引を4,000円の証拠金(レバレッジ25倍)で行った場合、9万6千円はのちに決済する必要があります。

あくまでもレバレッジは取引資金の「前借」的な制度だとお考えください。

3FXの証拠金は返ってくる?

FX口座を解約する場合、証拠金は返ってくるの?
解約時点で口座に残っている残高を払い戻すことはできます。

FX口座を解約する際に気を付けたいのは、これまでの取引で支払った証拠金は返ってこないということです。

あくまでも証拠金というのは、一回の取引ごとに求められる資金担保。ポジション決済後に残っている口座の残高が、あなたがFXで得た総資産なのです。

したがって証拠金が「返ってくる」というのはやや捉え方が違います。

4FXの証拠金と両建ての関係

「両建て」とは?
両建てとは、同じ通貨ペアで「買い」「売り」両方のポジションを持つことをいいます。

FX取引にある程度慣れた方が用いる手法のひとつです。
両建てをすると証拠金は「買い」「売り」両方の負担が必要?
両建時の必要証拠金を片方のポジション分のみとしているFX取引業者が数多く存在します。

これを「両建てマックス方式」ともいいます。

例えば、次のような両建てを行うとしましょう。

豪ドル/円を両建てする場合
  • 買いポジションを20,000通貨
  • 売りポジションを2,000通貨

両建てマックス方式は、保有数の多いポジション(20,000通貨)分のみ必要証拠金を求めます。

ただし「買い」「売り」の両方に証拠金を求める取引業者もありますのでご注意ください。

FXの証拠金維持率とロスカットの関係

FXの証拠金維持率とロスカットの関係

ロスカットとは?
ロスカットとは、FX取引である基準以上の損失がでた場合に強制的にポジション(取引中の通貨ペア)を決済するシステムのことです。

どうして強制的に決済してしまうのでしょうか?

ロスカットの基本的な考え方として、「これ以上の大きな損失になるのを防ぐ」というものがあります。

 FX取引業者の定める「ロスカットライン」を下回ってしまった場合は、トレーダーの意思とは関係なく、強制的にロスカットが執行されてしまいます。

当然そのときに発生した損失分は、たとえ証拠金を大きく上回っていたとしてもトレーダーが支払わなければなりません。

ロスカットを防ぐにはどうすればいいの?
ロスカットを防ぐには、FX取引業者の定める「証拠金維持率」を下回らないように取引をしましょう。

各FX取引業者は、証拠金維持率を基準にロスカットラインを定めています。

そもそも証拠金維持率は必要証拠金に対する純資産の比率のことを表す指標で、【証拠金維持率 = 純資産÷必要証拠金 ×100(%)】の計算式で導出します。

例えば専業主婦トレーダーBさんの純資産が20万円だとしましょう。このとき、10万円の必要証拠金でFX取引をしたとすると証拠金維持率は、「20万円(純資産)÷10万円×100=200%」となるわけです。

では、証拠金維持率の何%がロスカットラインとなるのでしょうか?

FX取引業者によってロスカットラインが異なるため、絶対の基準は存在しません。一例を挙げると、例えば以下のようになります。

証拠金維持率 A社 B社 C社
100%以上 追加証拠金なし 追加証拠金なし 追加証拠金なし
100% 追加証拠金が必要 ロスカット執行 追加証拠金が必要
60% ロスカット執行 ロスカット執行 追加証拠金が必要
50% ロスカット執行 ロスカット執行 ロスカット執行

このように、ロスカットラインとなる証拠金維持率は、各取引業者によってさまざまであることがわかります。上記の例では、C社がもっともロスカットラインが低いため、ロスカットのリスクがもっとも小さいといえるでしょう。

 一方でB社は、証拠金維持率が100%になった時点でロスカットが強制執行されてしまうため、リスク管理には十分に気を付けなければなりません。

どちらにせよ、ロスカットを回避できたとしても追加証拠金のリスクは常に隣り合わせです。
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FXの証拠金の最低額はいくら?計算シミュレーション

FXの証拠金の最低額はいくら?シミュレーションで計算!

日本国内のレバレッジ限度25倍を基準に、米ドル/円の通貨ペアで取引を行ったと仮定して必要証拠金をシミュレーションしてみましょう。

必要証拠金シミュレーション(買いポジション)
  • 米ドル/円のレートが108.995
  • レバレッジ25倍
  • 取引量(Lot)が1,000
  • 純資産100万円

各FX取引業者が必要証拠金の計算シミュレーションを提供しています。ぜひ利用してみてください。
必要証拠金 43,598,000円
ロスカットライン50% 22,223,470円

次は売りポジションのケースもみてみましょう。

 

必要証拠金シミュレーション(売りポジション)
  • 米ドル/円のレートが110.995
  • レバレッジ25倍
  • 取引量(Lot)が1,000
  • 純資産が100万円

 

個人がFX取引を行う場合はレバレッジ25倍で取引額に対して約4%の証拠金が必要となります。
必要証拠金 44,398,000円
ロスカットライン50% 21,783,334円

(シミュレーション参考:https://fx.dmm.com/)

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FXの証拠金の安いおすすめ口座10選

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(出典:https://www.click-sec.com/)

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2LINE FX

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まとめ

証拠金とはFX投資を行うために必要な担保資金のことです。FX取引では、少ない証拠金でレバレッジ(てこ)を働かせて大きな取引を行えるため、投資効率が高いというメリットがあります。

FXの証拠金に関する要点まとめ
  • 少ない資金で大口の取引を実現する方法を「レバレッジ」という
  • 証拠金はレバレッジをかけるための資金源
  • 日本国内の限度は最大25倍(証拠金に対して最大4%)
  • ロスカットとはFX取引である基準以上の損失がでた場合に強制的にポジション(取引中の通貨ペア)を決済するシステム
  • ロスカットを防ぐにはFX取引業者の定める「証拠金維持率」を下回らないようにする
  • 取引業者によってロスカットラインが異なる

レバレッジはあくまでも実質的な取引資金の「前借」であることをくれぐれもお忘れなく!
※本記事は、FXで必ず利益を生む方法を紹介しているものではございません。FXは自己の責任において行っていただきますようお願いいたします。

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