監修者岡田行史
人材派遣会社17年経営したのち、金融関連業務に転身後16年従事、2級FP技能士・トータルライフコンサルタント・MDRT成績資格会員2度取得。ファイナンシャルプランナーとしてライフプランニングや家計診断を通して老後資金の対策、節約術などを提案。
FX取引は一見難しそうに思えても、入門知識をきちんと理解すれば初心者の方でも取引ができます。しかし、FX関連の本や入門書は多数ありますが、どれを読むべきか分からない方もいるでしょう。
そこでこの記事では、初心者の方でもFX取引ができるよう、入門講座としてFXの基礎知識を解説します。当サイトおすすめのFX口座も掲載するので、ぜひ利用を始めてみてください。
目次
FX入門に欠かせない基礎知識
FX取引とは、主に通貨を両替（為替交換）したときの「レート差」で利益を得る投資手法のことです。初心者・上級者を問わず、FXの入門知識をおさえれば取引ができます。
はじめにFXの入門知識として、初心者の方に知っていただきたい専門用語を表にまとめました。
| FX取引 | 通貨を両替（為替交換）したときの「レート差」で利益を得る投資手法（キャピタルゲイン） |
| スワップポイント | 2カ国間の銀行の金利差によって生ずる利益（インカムゲイン） |
| 証拠金 | FX取引を行うために必要な最低資金 |
| レバレッジ取引 | 少ない証拠金で大口の取引を行う取引 |
| ロスカット | 「これ以上損失が拡大しないようにする」ための取引停止措置 |
| 証拠金維持率 | ・証拠金に対する純資産の割合 ・「ロスカットライン」とも呼ばれ、取引業者の取引ルールによって基準が異なる |
用語の意味をおおまかに把握したところで、まずはFXで利益を出す仕組みについて説明します。利益の出し方はFXで取引するうえで欠かせない内容ですので、入門段階で理解しておくとスムーズです！
為替差益（キャピタルゲイン）の仕組み
FX取引において、2つの通貨の為替レート差で利益を得るのが為替差益です。為替差益はキャピタルゲインとも呼ばれます。ここでは、FX取引で利益を得るまでの一連の流れを例として簡潔にまとめてみました。
- 「1ドル＝110円」の為替レートのときに10ドル分買う（－1,100円）
- 為替市場が変動して「1ドル＝130円」になる
- このタイミングで保有している10ドルを売却する（＋1,300円）
- 「1,300円（売り）－1,100円（買い）」で結果的に「200円」の純利益を得る
- 「1ドル＝130円」の為替レートのときに10ドル分売る（＋1,300円）
- 為替市場が変動して「1ドル＝110円」になる
- このタイミングで10ドル分を購入する（－1,100円）
- 「1,300円（売り）－1,100円（買い）」で結果的に「200円」の純利益を得る
FX投資家は、通貨のレートが今後どのように変化していくのかを読み、買い・売りの行為を通じて為替レートの差額で利益を得ていくことになります。上記のどちらでも利益を上げられるのがFXの魅力です。
スワップポイントの仕組み
アフリカなどの新興国の銀行では金利が高く設定されており、先進諸国の通貨の多くは相対的に低く設定されています。
そしてこのようにして得た利益のことを「インカムゲイン」と呼んでいます。インカムゲインを得る手順は次のとおりです。
- 「トルコリラの金利＝6％」＆「日本円の金利＝0.2％」だったとする
- トルコリラと日本円の金利差は「5.8％」
- 金利の低い日本円を売却してトルコリラを購入すると金利調整が発動し、毎日5.8％のスワップポイントが得られる
- トルコリラの金利＞日本円の金利である限り、プラスのスワップポイントを積み重ねることができる
【入門知識】FXのメリットとデメリットとは
FX入門に欠かせないのが、FXのメリットとデメリットの両方を知ることです。特に初心者の方はリスクを恐れてしまうかもしれませんが、FXにも良い点がいくつかあります。まずはメリットから見ていきましょう。
- 少額の資金で始められる
- 「自動売買」システムがあるため、FXに詳しくなくても取引ができる
- 24時間取引ができるため、ライフスタイルに合わせやすい
- 口座開設手数料と維持手数料が0円
続いてFX取引におけるデメリットや注意点をご紹介します。次の内容を入門知識としておさえたうえで、FX取引を始めるのがおすすめです。
- 少額取引でも損失が大きくなる可能性がある
- 為替相場を読み切ることはできない
- 相場が気になって日常に支障をきたす可能性がある
入門段階で知っておきたい！FXのリスク
他の投資と同じく、FX取引もまたリスクが伴います。しかも「レバレッジ」がある分だけ、少額投資でも大きな損失を被ることもしばしばです。
- レバレッジ取引
- 為替市場の相場は急変動する
- ロスカット
1レバレッジ取引
少額投資で大きなリターンを期待できるレバレッジ取引は、利益に繋がらなかった場合の損失額も大きくなってしまいます。
レバレッジ取引は、「FXに慣れてきた」と思い始めてきた頃から“落とし穴”にハマる方が多いといわれています。資金的な余力を常に残して、無理のない投資を行うように心がけましょう。
2為替市場相場は予測できない
世界中の投資家が通貨を売買している外国為替市場は、さまざまな思惑で取引が行われているため、相場（為替レート）の動きは予測ができません。
確かに緩やかな相場の上下ならば、ある程度予測がつくかもしれません。
大統領が飛行機のタラップから足を滑らせただけでその国の通貨が暴落してしまうこともあり得るのが為替市場なのです。
3ロスカット
FXで損失が発生したとき、ロスカットが行われることがあります。ロスカットは一定の基準を超える損失を出さないように、取引を停止する措置のことです。基準はFX会社ごとで異なります。
【初心者必見】FXで失敗しないためのコツ
近年では自動売買システムも発達しているため、あまりFXに詳しくない方でも気軽に取引を行えるようになりました。しかしその分だけ、油断していると大きな損失を被るリスクが高まります。
- 損切の判断を迅速にする
- 先進諸国の通貨をメインに投資する
- FX取引の資金と生活資金は分ける
1損切の判断を迅速にする
FX取引でもっとも大きなリスクがあるのは、やはりロスカットです。まず何より心得るべきは、ロスカットを回避することだといえるでしょう。
「もう少し待てば相場が変わって持ち直すかもしれない」という考えは非常に危険です。FX取引においては、含み損を抱えたポジションを早々に切る「損切」の判断が求められます。
2先進諸国の通貨をメインに投資する
通貨が暴落する（投げ売りされる）リスクが高いのは、どちらかというと新興国の通貨です。
確かに新興国の通貨はスワップポイントも高く、為替レートの動きが著しいため、タイミングがよければ“一儲け”できるかもしれませんが初心者の方にはおすすめしません。
手堅く投資をするなら、まずは円・ドル・ユーロのような「メジャー通貨」の通貨ペアで取引を行うのがよいでしょう。
3FXに取引の資金と生活資金は分ける
FX取引の資金と生活資金は絶対に分けておきましょう。以下のような投資スタイルを実践すれば、節度のあるFX取引を行うことができるかもしれません。
- 日をまたいでポジションを持ち越さず、その日のうちに決済をする
- 一ヵ月のうちに取引を行う日数を決めておく
- 追加証拠金の発生しない範囲でレバレッジを設定する
上記のことを守れば、生活資金（貯蓄）に手を出さないで健全なFX取引ができるようになるでしょう。
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まとめ
ここまで、FXの入門に欠かせない基礎知識やメリット・デメリットについて解説しました。FXの入門知識がある程度身についたら、投資ジャンルの本などでより深く学ぶことをおすすめします。
FXとは2つの通貨を交換したときの「レート差」で利益を得る投資のことです。レート差以外にも、通貨の金利差を利用したスワップポイントで利益を出すこともできます。
初心者の方は、「レートが安いときに買い、レートが高いときに売る」ことを意識して取引しましょう。この記事でFXの入門知識を把握したら、ご紹介したおすすめのFX会社で口座開設してみてください！
