監修者岡田行史
人材派遣会社17年経営したのち、金融関連業務に転身後16年従事、2級FP技能士・トータルライフコンサルタント・MDRT成績資格会員2度取得。ファイナンシャルプランナーとしてライフプランニングや家計診断を通して老後資金の対策、節約術などを提案。
資産運用のためにFXを始めたくても、仕組みやリスクがよく分からずなかなか始められない方、いらっしゃいませんか？FXは専門知識も多く、仕組みを理解しないと取引に手こずってしまうかもしれません。
そこで、この記事ではFXの基本的な仕組みについてわかりやすく解説します。FXを始めてみたけれど儲からないと悩んでいる方にもおすすめです。
FXの仕組みやリスクをきちんと学ぶことで、取引がスムーズにできるようになります。FXを売り買いする仕組みや、取引で生じるリスクをみていきましょう。
※本記事の内容は、FXで必ず利益を生む方法を紹介するものではありません。FXは自己の責任において行っていただきますようお願いいたします。
資産運用の方法として注目を集めるFX。しかし、そもそもの仕組みが分かっていないときちんとした取引ができません。FXで取引を始める前に、「これだけは知っておきたい」仕組みに関する知識をわかりやすく解説します。
そもそもFXとは？
外国の通貨（外貨）を他の通貨に交換することを「外国為替」といいます。これを英語では”Foreign Exchange“と称するため、略して”FX”と呼ぶようになりました。
FXは外国為替証拠金取引ともよばれ、外貨を売り買いすることで利益を狙っていく投資です。またFXは外貨を交換する以上、基本的に24時間いつでも市場が動いています。
FX取引の仕組み
FXでは2つの通貨を売買することが原則です。たとえば米ドルと日本円を売買するとき、この2つの通貨を通貨ペアと呼び「米ドル/円」のように表記されます。
為替レートはそれぞれの通貨の需要と供給によって、つねに変動しています。そのため、FX取引を行う投資家たちは、為替レートをチェックしながら通貨の売買を行っているのです。
FXの基本的な取引方法は「為替レートが下がっているときに買い、レートが上がったら売る」のがセオリーです。
FXにはどのくらいの資金が必要？
FXを始めるには、どれくらいの自己資金が必要なのでしょうか？最低資金は、学生や主婦の方にとって悩ましい問題のひとつです。
実はFX取引を行う際に必要となる資金は、そこまで多くありません。取引量の最低ラインを低く設定している証券会社が数多く存在し、たいていは3,000～4,000円程度から投資を行うことが可能です。
しかしご注意ください！取引を行う前に、まずは証券会社に「証拠金」を示す必要があります。
一般的には、最低でも証拠金として10万円が求められるケースが多いといわれています。
FXで利益を出す仕組みとは？
FX取引における利益の獲得方法を、もう少し詳しくみていきましょう。実は厳密には、利益を得る方法は主に次の2つ存在します。
- 為替差益（キャピタルゲイン）
- スワップポイント（インカムゲイン）
1為替差益（キャピタルゲイン）で利益を得る
さきほど説明した通り、為替レートは、通貨の需要と供給（売買のやりとり）によって日々刻々と変動しており、基本的には「安く買って、高く売る」という方法で利益を得ます。
株と違ってFX取引が面白いのは、「円安」「円高」双方で利益を生み出せること。株は「安く買って、高く売る」方法でしかキャピタルゲインを得られません。しかしFX取引なら「高く売って、安く買い戻す」という逆説的な方法が通用するのです。
例えば今、1ドル＝120円のドルを保有していたとしましょう。このときあなたは、「将来120円以下に値下がりしそうだな」と予測して売却し円を得ます。そして予想が的中し、「1ドル＝100円」になりました（円高ドル安）。
このタイミングに乗じて円でドルを買い戻せば、1ドルあたり20円の利益を得られますよね。1万ドル分の通貨取引だった場合、結果として合計で20万円（20円×1万）のキャピタルゲインが得られるわけです。
2スワップポイント（インカムゲイン）で利益を得る
例えば日本は2000年代以降、かなりの低金利国です。そんな「日本円」で銀行に貯金しても、ほぼ金利（利子）を得られません。しかしアフリカなどの新興国の銀行では金利が高く設定される傾向にあるため、そのような国の通貨を保有すれば金利差が発生することが望めます。
やや専門的で初心者の方には難しいかもしれませんが、スワップポイントで利益を得られることをひとまず覚えておきましょう。無理に始める必要はありません。FX取引にある程度慣れてきたら、トライしてみることをおすすめします。
レバレッジなら少額で大きな儲けを狙えることも
レバレッジとは、わずかな資金で大きな取引をすること。多くの証券会社では個人投資家の証拠金に対して、最大25倍に相当する資金を立て替えることができます。
あまりに大きくレバレッジをかけると、数百万円の借金を背負ってしまうことになります。
FXのリスクや損失の仕組みとは？
FX取引は、リスクと常に隣り合わせであることは間違いありません。大切なのは、FX取引に内在するさまざまなリスクを理解した上で、“身の丈”にあった投資を行うことです。具体的にFXには、次のようなリスクがあります。
- レバレッジのリスク
- 為替市場の予測不可能性
1レバレッジのリスク
少ない資金で大きな投資を行うことのできる「レバレッジ取引」では、投資に失敗した際に負わなければならない損失も大きくなります。「FX取引で手痛い損失を被った」という体験談の多くは、レバレッジ取引による失敗が含まれています。
2為替市場の予測不可能性
世界中の投資家が参加している外国為替市場の動きはカオスそのもので、どんなに一流の投資家でも完全な予測をすることはできません。
ほんのささいなニュース（ある国の大統領の失言など）がきっかけで、その国の通貨が暴落することも十分にありえるのです。
FXで損失が出てしまったときの仕組み
これまで何度も説明してきたように、FXは為替レートで大きく相場が変動する予測の難しい世界。そこでロスカットを行い、損失を拡大させないための措置をとるのです。
ロスカットは投資家の意思や要望に関係なく、証券会社の定めた基準にのっとり強制的に通貨を売買することになります。ロスカット行われると、保有している通貨や予約していた売買注文もすべて取り消しになります。
ただし、ロスカットを避けるために講じることのできる方法はあります。
- 証拠金を増やす
- ロスカットが実行されることを予測して、投資家みずから通貨を決済する
もちろん、証拠金を増やすには、自己資金にゆとりがなければなりません。資金的にあまり余裕のない方は、万が一ロスカットされても問題がない範囲でFX取引を行うのがベターだといえるでしょう。
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まとめ
FX取引の本質は「為替レートの差額で儲ける」ということ。これさえ理解できれば、初心者も安心してFX取引の入り口に立つことができるはずです。本記事で学んだFXの仕組みの基礎知識を振り返りましょう。
- FXとは、2ヶ国の通貨を交換することで、利益を上げていく投資手法のこと
- FX取引とは、この為替レートの変動を利用した売却益で利潤を得る投資
- FXの利益は主に「為替差益（キャピタルゲイン）」「スワップポイント（インカムゲイン）」から得られる
- FXのレバレッジとは、わずかな資金で大きな取引を可能にする手段
- FXのロスカットとは、損失が発生した場合に「これ以上マイナスにならないようにする」ための緊急措置のこと
- FXのリスクは「レバレッジのリスク」「為替市場の予測不可能性」など
「ぜひやってみたい！」という気持ちになったら、まずはFX口座をつくってみましょう。これで今日からあなたも投資家の仲間入り！
