FX取引の仕組み
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監修者岡田行史

人材派遣会社17年経営したのち、金融関連業務に転身後16年従事、2級FP技能士・トータルライフコンサルタントMDRT成績資格会員2度取得。ファイナンシャルプランナーとしてライフプランニングや家計診断を通して老後資金の対策、節約術などを提案。

資産運用のためにFXを始めたくても、仕組みやリスクがよく分からずなかなか始められない方、いらっしゃいませんか?FXは専門知識も多く、仕組みを理解しないと取引に手こずってしまうかもしれません。

そこで、この記事ではFXの基本的な仕組みについてわかりやすく解説します。FXを始めてみたけれど儲からないと悩んでいる方にもおすすめです。

FXの仕組みやリスクをきちんと学ぶことで、取引がスムーズにできるようになります。FXを売り買いする仕組みや、取引で生じるリスクをみていきましょう。

効率よく利益を狙えるレバレッジや損失が出る仕組みまでわかりやすく説明します。

※本記事の内容は、FXで必ず利益を生む方法を紹介するものではありません。FXは自己の責任において行っていただきますようお願いいたします。

資産運用の方法として注目を集めるFX。しかし、そもそもの仕組みが分かっていないときちんとした取引ができません。FXで取引を始める前に、「これだけは知っておきたい」仕組みに関する知識をわかりやすく解説します。

そもそもFXとは?

外国の通貨(外貨)を他の通貨に交換することを「外国為替」といいます。これを英語では”Foreign Exchange“と称するため、略して”FX”と呼ぶようになりました。

FXは外国為替証拠金取引ともよばれ、外貨を売り買いすることで利益を狙っていく投資です。またFXは外貨を交換する以上、基本的に24時間いつでも市場が動いています。

FX取引の仕組み

FXの基本的な仕組み

FXでは2つの通貨を売買することが原則です。たとえば米ドルと日本円を売買するとき、この2つの通貨を通貨ペアと呼び「米ドル/円」のように表記されます。

 FXで通貨を取引する際、売値や買値の基準となるのが為替レートです。米ドル/円でたとえるなら、1ドルが何円なのかは為替レートによって定められます。

為替レートはそれぞれの通貨の需要と供給によって、つねに変動しています。そのため、FX取引を行う投資家たちは、為替レートをチェックしながら通貨の売買を行っているのです。

FXの基本的な取引方法は「為替レートが下がっているときに買い、レートが上がったら売る」のがセオリーです。

\FXの基本的な仕組みがわかったら/

FXにはどのくらいの資金が必要?

FXに必要な資金とは

FXを始めるには、どれくらいの自己資金が必要なのでしょうか?最低資金は、学生や主婦の方にとって悩ましい問題のひとつです。

実はFX取引を行う際に必要となる資金は、そこまで多くありません。取引量の最低ラインを低く設定している証券会社が数多く存在し、たいていは3,000~4,000円程度から投資を行うことが可能です。

これなら多くの資産を持っていなくてもFX取引を始められますね!

しかしご注意ください!取引を行う前に、まずは証券会社に「証拠金」を示す必要があります。

証拠金とは?
証拠金とは、万が一あなたが取引で損失を被った場合にカバーできる資金プールのことです。

一般的には、最低でも証拠金として10万円が求められるケースが多いといわれています。

\初心者にもおすすめ/

FXで利益を出す仕組みとは?

FXで利益を出す仕組み

FX取引における利益の獲得方法を、もう少し詳しくみていきましょう。実は厳密には、利益を得る方法は主に次の2つ存在します。

FXの利益を得る方法
  1. 為替差益(キャピタルゲイン)
  2. スワップポイント(インカムゲイン)

1為替差益(キャピタルゲイン)で利益を得る

為替差益とは?
為替差益とは通貨の価格の変動によって得られる利益のことです。

さきほど説明した通り、為替レートは、通貨の需要と供給(売買のやりとり)によって日々刻々と変動しており、基本的には「安く買って、高く売る」という方法で利益を得ます。

株の世界でもよく使われますが、為替レートの差額で生まれた利益を一般的には「キャピタルゲイン」と呼びます。

 

株と違ってFX取引が面白いのは、「円安」「円高」双方で利益を生み出せること。株は「安く買って、高く売る」方法でしかキャピタルゲインを得られません。しかしFX取引なら「高く売って、安く買い戻す」という逆説的な方法が通用するのです。

「安く買い戻す」とは一体どういうことなのでしょうか?

例えば今、1ドル=120円のドルを保有していたとしましょう。このときあなたは、「将来120円以下に値下がりしそうだな」と予測して売却し円を得ます。そして予想が的中し、「1ドル=100円」になりました(円高ドル安)。

このタイミングに乗じて円でドルを買い戻せば1ドルあたり20円の利益を得られますよね。1万ドル分の通貨取引だった場合、結果として合計で20万円(20円×1万)のキャピタルゲインが得られるわけです。

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2スワップポイント(インカムゲイン)で利益を得る

スワップポイントで利益を得る

スワップポイントとは?
スワップポイント「金利差調整分」ともいい、2カ国間の銀行の金利差によって生ずる利益のことを指します。

例えば日本は2000年代以降、かなりの低金利国です。そんな「日本円」で銀行に貯金しても、ほぼ金利(利子)を得られません。しかしアフリカなどの新興国の銀行では金利が高く設定される傾向にあるため、そのような国の通貨を保有すれば金利差が発生することが望めます。

このときの金利差がスワップポイントとして利益になるわけですね。

やや専門的で初心者の方には難しいかもしれませんが、スワップポイントで利益を得られることをひとまず覚えておきましょう。無理に始める必要はありません。FX取引にある程度慣れてきたら、トライしてみることをおすすめします。

\初心者にもおすすめ/

レバレッジなら少額で大きな儲けを狙えることも

レバレッジとは、わずかな資金で大きな取引をすること。多くの証券会社では個人投資家の証拠金に対して、最大25倍に相当する資金を立て替えることができます。

 レバレッジ取引でくれぐれも気を付けたいのが、儲けても損失してもレバレッジをかけた後の総額を返さなくてはならないことです。

あまりに大きくレバレッジをかけると、数百万円の借金を背負ってしまうことになります。

FXのリスクや損失の仕組みとは?

FXで損失を出してしまう仕組み

FX取引は、リスクと常に隣り合わせであることは間違いありません。大切なのは、FX取引に内在するさまざまなリスクを理解した上で、“身の丈”にあった投資を行うことです。具体的にFXには、次のようなリスクがあります。

FXのリスク
  • レバレッジのリスク
  • 為替市場の予測不可能性

1レバレッジのリスク

少ない資金で大きな投資を行うことのできる「レバレッジ取引」では、投資に失敗した際に負わなければならない損失も大きくなります。「FX取引で手痛い損失を被った」という体験談の多くは、レバレッジ取引による失敗が含まれています。

 レバレッジに失敗すると、数百万円の借金を背負ってしまうこともありますので、レバレッジ取引をするときはくれぐれも注意しましょう。

2為替市場の予測不可能性

世界中の投資家が参加している外国為替市場の動きはカオスそのもので、どんなに一流の投資家でも完全な予測をすることはできません。

ほんのささいなニュース(ある国の大統領の失言など)がきっかけで、その国の通貨が落することも十分にありえるのです。

 しかも、為替レートの大変動は一瞬の出来事で、たいていは「気づいたときには手遅れ」状態。FX取引では、常にこうした“予測不可能性”と隣り合わせであることを念頭に置いておきましょう。
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FXで損失が出てしまったときの仕組み

FXで損失が出てしまう仕組み

これまで何度も説明してきたように、FXは為替レートで大きく相場が変動する予測の難しい世界。そこでロスカットを行い、損失を拡大させないための措置をとるのです。

ロスカットとは?
ロスカットとは、損失が発生した場合に「これ以上マイナスにならないようにする」ための緊急措置のことです。

ロスカットは投資家の意思や要望に関係なく、証券会社の定めた基準にのっとり強制的に通貨を売買することになります。ロスカット行われると、保有している通貨や予約していた売買注文もすべて取り消しになります。

ただし、ロスカットを避けるために講じることのできる方法はあります。

ロスカットを回避するためにできる主な方法
  • 証拠金を増やす
  • ロスカットが実行されることを予測して、投資家みずから通貨を決済する

 

もちろん、証拠金を増やすには、自己資金にゆとりがなければなりません。資金的にあまり余裕のない方は、万が一ロスカットされても問題がない範囲でFX取引を行うのがベターだといえるでしょう。

おすすめのFX口座 厳選6選!

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MATSUI FX
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取引手数料
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最低取引単位
10,000通貨
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1,000通貨
1,000通貨
1通貨
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最低入金額
下限なし
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1,000円〜
制限なし
原則制限なし
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通貨ペア数
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1GMOクリック証券

GMOクリック証券(FX)  
おすすめポイント
  • 取引コストが安い
  • スプレッドが最小水準
  • 24時間サポート無料

GMOクリック証券 FX ネオは、取引コストの安さに定評があるFXです。FXでは、同一通貨の取引であっても、手数料やスプレッドで大きく外貨取引のコストに差が生じます。

GMOクリック証券のFX取引では、原則取引手数料0円。スプレッドも業界最小水準のため、ユーザーにとって有利に取引できます。

公式サイトの文言より

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もちろん、口座開設費用、維持費用は原則無料です。サービス内容も非常に充実しており、初心者人気の高いFX口座です。
最低取引単位 10,000通貨(南アフリカランド/円とメキシコペソ/円は100,000通貨)
スプレッド ※原則固定, 例外あり
  • 0.2銭(米ドル/円)
  • 0.5銭(ユーロ/円)
  • 1.0銭(ポンド/円)
通貨ペア 20通貨ペア
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2DMM FX

DMM FX
おすすめポイント
  • DMM.com証券の口座数80万以上
  • 取引ツールがわかりやすくスマホアプリも充実
  • 各種手数料が無料
  • 金融機関口座から取引口座へリアルタイムに入金可能なクイック入金
  • スプレッド(通貨の売値と買値に生じる差)が狭い
  • FXの取引でポイントが貯まる
  • 最短1時間取引スタート
  • 最新のニュースを無料で受け取れる
  • 24時間安心サポート。LINEでも問い合わせ可能 ※1 『スマホでスピード本人確認』を使用した場合(弊社休業日を除く)

DMM.com証券の口座開設数は、80万口座突破。当サイトで紹介しているFX口座の中では多い数字です。

DMM FXの特徴は、取引ツールが充実していることです。初心者からプロまで使いやすさに拘っており、原則無料で利用できます

 取引にかかる各種手数料も、無料です。24時間安心サポートがあるため、はじめての方でも安心してFXに挑戦できます。

さらに、FX初心者向けのはじめてガイドがあり、疑問など取引方法なども分かりやすく解説してくれています。

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DMM FXの口座開設は原則WEBで完結。最短1時間で取引開始可能です。 ※DMM FXの申込で『スマホでスピード本人確認』を利用した場合(休業日を除く)。
最低取引単位 10,000通貨
スプレッド ※原則固定, 例外あり
  • 0.2銭(米ドル/円)
  • 0.5銭(ユーロ/円)
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通貨ペア 21通貨ペア
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3LINE FX

LINE FX
おすすめポイント
  • 各種手数料(口座開設手数料、取引手数料、入金手数料、出勤手数料、ロスカット手数料)が無料!
  • 高水準のスワップポイント
  • 安心の取引環境(充実のサポート体制資産の分別管理
  • 最短即日から取引可能
  • CFD口座では米国株投資も可能

LINE FXは、FX初級者から上級者まで使いやすいFXとして知られています。

スマートフォンツールでは、豊富な注文方法への対応、直感的にわかりやすいチャート、取引に役立つマーケット情報などFXに有利なツールを搭載しております。

 PCツールでは、レイアウトも自由。よりスピーディで快適な取引が可能です。

無料サポート機能があるため、万が一の時でも安心。また、証拠金を信託口座に分けて管理しているためLINE証券が破綻しても資産は守られるよう信託保全もされています。

相場変動や約定通知をLINEのメッセージでお知らせしてくれる通知機能も、LINE FXの大きな特徴です。
 
最低取引単位 1,000通貨
スプレッド ※原則固定, 例外あり
  • 0.2 銭(米ドル/円):通常スプレッド0.2 ~ 3.6銭(米ドル/円)
  • 0.3銭(ユーロ/円):通常スプレッド0.5 ~ 10.0銭(ユーロ/円)
  • 0.5銭(ポンド/円):通常スプレッド1.0 ~ 12.0銭(ポンド/円)
通貨ペア 23通貨ペア
通貨ペア・スプレッド一覧:https://line-fx.com/market/spread/ex/summaryList
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4外為どっとコム

外為どっとコム
おすすめポイント
  • 各種手数料口座開設手数料、口座維持手数料、クイック入金手数料、出金手数料、取引手数料、ロスカット手数料)が無料
  • スプレッドがUSD/JPY0.2銭(原則固定、例外あり)
  • 高金利通貨のスプレッドが狭く、取引に応じたキャッシュバックも実施
  • 万全のサポート体制
  • 初心者が使いやすい、かつ上級者でも満足できる取引ツール

外為どっとコムでは、1,000通貨単位で取引可能。

※ロシアルーブル/円は10,000通貨から

少額の資金で取引できるので、初めてでも安心です。各種手数料は原則0円。口座開設後も長く取引できます。

また、最先端の取引ツールも外為どっとコムの強みです。スマホ・iPad・パソコンから、いつでも簡単に取引できます。

HDI格付け調査「Webサポート/問い合わせ窓口(電話)部門」で最高評価の三つ星を獲得(2019年〜2021年)しており、サポート体制は万全です。

外為どっとコム 2019年12月26日プレスリリースより

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キャンペーン対象期間:
口座開設月〜翌々月末まで
 
口座開設キャンペーンも非常に充実しており、取引量に応じてキャッシュバックが受けられますよ。
最低取引単位 1,000通貨
スプレッド ※原則固定, 例外あり
  • 0.2銭(米ドル/円)
  • 0.5銭(ユーロ/円)
  • 1.0銭(ポンド/円)
※2022年5月2日時点
通貨ペア 30通貨ペア
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  • 『外貨ネクストネオ』口座開設で最大30万5,000円キャッシュバック※1
※1:2022年2月1日午前7:00より開始、対象期間:口座開設月から翌々月末まで
\最大305,000円キャッシュバック/
キャンペーン対象期間:
口座開設月〜翌々月末まで

5松井証券FX

松井証券(MATSUI FX)
松井証券FXおすすめポイント
  • 1通貨単位から取引可能
  • スプレッドが業界最狭水準
  • 全通貨ペア、取引手数料が0円
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MATSUI FXは1通貨単位から取引可能なので、100円という少額からはじめることができる、初心者にも優しいFX会社です。

さらに、WEBからのお問い合わせなら24時間受け付けてくれるなど、サポート体制も充実しているので初めての方でも安心して取引ができるでしょう。

また、全通貨ペア取引手数料が原則0円なので、取引にかかるコストも抑えることができます。

\取引手数料0円!/
MATSUI FXは為替ニュースやFX取引に役立つ情報が、無料で配信されています。FXの情報をどうやって集めるのか分からないという方でも、安心です。
最低取引単位 1通貨
スプレッド ※原則固定, 例外あり
  • 0.2銭(米ドル/円)
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外貨ex byGMOおすすめポイント
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外貨ex byGMOは「FX口座満足度ランキング2020」総合満足度部門第1位を獲得※1したFX会社です。

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※1出典 「投資の教科書」(運営:エンジュク株式会社)実施「FX口座満足度ランキング2020 ※2 但し、外貨出金手数料は1回につき1,500円が発生
最低取引単位 1,000通貨
スプレッド ※原則固定, 例外あり
  • 0.2銭(米ドル/円)
  • 0.5銭(ユーロ/円)
  • 1.0銭(ポンド/円)
通貨ペア 24通貨ペア
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まとめ

FX取引の本質は「為替レートの差額で儲ける」ということ。これさえ理解できれば、初心者も安心してFX取引の入り口に立つことができるはずです。本記事で学んだFXの仕組みの基礎知識を振り返りましょう。

  • FXとは、2ヶ国の通貨を交換することで、利益を上げていく投資手法のこと
  • FX取引とは、この為替レートの変動を利用した売却益で利潤を得る投資
  • FXの利益は主に「為替差益(キャピタルゲイン)」「スワップポイント(インカムゲイン)」から得られる
  • FXのレバレッジとは、わずかな資金で大きな取引を可能にする手段
  • FXのロスカットとは、損失が発生した場合に「これ以上マイナスにならないようにする」ための緊急措置のこと
  • FXのリスクは「レバレッジのリスク」「為替市場の予測不可能性」など

「ぜひやってみたい!」という気持ちになったら、まずはFX口座をつくってみましょう。これで今日からあなたも投資家の仲間入り!

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・本記事の内容は、本記事内で紹介されている商品・サービス等を提供する企業等の意見を代表するものではありません。
・本記事の内容は、本記事内で紹介されている商品・サービス等の仕様等について何らかの保証をするものではありません。本記事で紹介しております商品・サービスの詳細につきましては、商品・サービスを提供している企業等へご確認くださいますようお願い申し上げます。
・本記事の内容は作成日または更新日現在のものです。本記事の作成日または更新日以後に、本記事で紹介している商品・サービスの内容が変更されている場合がございます。
・本記事内で紹介されている意見は個人的なものであり、記事の作成者その他の企業等の意見を代表するものではありません。
・本記事内で紹介されている意見は、意見を提供された方の使用当時のものであり、その内容および商品・サービスの仕様等についていかなる保証をするものでもありません。
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